Crear, cambiar y ordenar categorías y grupos

Las categorías son los trabajos de tu plata: Arriendo, Mercado, Vacaciones. Los grupos las juntan por parecido: «Lo de cada mes», «Para disfrutar», «Ahorro y metas». Esta página explica cómo armarlas a tu medida.

Todo presupuesto nuevo trae unas pocas para empezar, a propósito: un presupuesto con cuarenta categorías el primer día se abandona el tercero. Añade las que de verdad uses.

Presupuesto › Categorías

Crear una categoría

1. En Presupuesto, baja hasta el final y pulsa Nueva categoría. Si ya sabes en qué grupo va, también puedes tocar el «…» del grupo y elegir Categoría en este grupo.
2. Escribe el nombre («Mascotas») y, si quieres, un emoji (🐶).
3. Elige el grupo.
4. Pulsa Crear categoría.

Un aviso te recuerda: «Ahora asígnale dinero». La categoría nueva empieza en $ 0 y aparece al final de su grupo. Ver Asignar.

Crear un grupo

1. Pulsa Nuevo grupo, al final de la pantalla (también está en el «…» junto a Categorías).
2. Escribe el nombre («Hijos», «Negocio», «Hogar»).
3. Pulsa Crear grupo.

El grupo nace vacío. Para llenarlo, crea categorías en él o pásale categorías que ya tienes.

Cambiar el nombre, el emoji o el grupo de una categoría

1. Toca la categoría y toca la pestaña Más.
2. Cambia el emoji, el nombre, el grupo o la nota. La nota es para ti («incluye la vacuna de Lupe»).
3. Pulsa Guardar cambios.

Cambiarla de grupo no le cambia nada más: su plata, sus metas y sus movimientos van con ella. En la misma pestaña, Ver sus movimientos abre la lista de lo que gastaste en ella ese mes.

Cambiar el nombre de un grupo

Toca el «…» a la derecha del grupo, cambia el nombre y pulsa Guardar cambios. Para plegar o desplegar un grupo, toca su nombre; en el «…» junto a Categorías también puedes Plegar todos los grupos. Lo plegado se recuerda en ese dispositivo.

Ocultar lo que ya no usas

Una categoría que ya no usas («Matrícula» cuando terminaste la carrera) no hace falta borrarla: ocúltala.

1. Toca la categoría y toca la pestaña Más.
2. Pulsa Ocultar.

Desaparece del presupuesto del día a día, pero sus cifras siguen contando y su historia sigue en los informes. Para volver a verla, toca el «…» junto a Categorías y elige Ver categorías ocultas: aparece marcada «oculta», y en su pestaña Más está Mostrar.

Un grupo entero se oculta igual, desde su «…».

Ver másOcultar o borrar: cuál conviene

Ocultar no cambia nada: la categoría sigue ahí, con su plata y su historia, solo que no la ves. Úsalo para lo que podría volver (el colegio de los niños en vacaciones) o lo que ya no usas pero quieres ver en los informes del año.

Borrar junta la categoría con otra para siempre. Úsalo cuando la creaste de más o repetida («Mercado» y «Supermercado»). Si una categoría oculta tiene plata, esa plata sigue reservada aunque no la veas: antes de ocultarla, muévela a donde la necesites (Mover dinero).

Borrar una categoría

1. Toca la categoría y toca la pestaña Más.
2. Pulsa Borrar.
3. Elige a qué categoría pasa lo suyo.
4. Confirma con Sí, borrar.

Nada se pierde: sus movimientos y lo que tenía asignado cada mes pasan a la categoría que elegiste. También pasan con ella los pagos de Lo que viene, la cuota de un crédito y la natillera que la usaban.

Ver másCuándo Por asignar sí cambia al borrar

El aviso dice que Por asignar no cambia, y casi siempre es así. Hay una excepción: si una de las dos categorías había cerrado algún mes en rojo y la otra tenía plata de sobra ese mismo mes, al juntarlas la plata de una cubre el rojo de la otra. Como ese rojo se había descontado de Por asignar (El mes en rojo), Por asignar sube un poco. Es correcto: es la misma plata, mejor contada.

Borrar un grupo

Toca el «…» del grupo y pulsa Borrar grupo. Sus categorías no se borran: pasan al grupo de respaldo Otros, con toda su plata y sus movimientos.

Lo que no se borra

• El grupo Otros y la categoría Varios son de respaldo: reciben lo que queda sin dueño al borrar. No se pueden borrar ni ocultar, pero sí cambiarles el nombre.
• El grupo Tarjetas de crédito y sus categorías «Pago de …» los crea Presupeso por cada tarjeta del presupuesto, con el nombre de la tarjeta. La categoría de pago se va sola cuando cierras la tarjeta (Tarjetas de crédito).

Dudas frecuentes

¿Cuántas categorías debería tener?

Las que de verdad mires. Entre 12 y 20 suele bastar. Si una categoría no la miras nunca, júntala con otra; si una es un cajón de sastre donde cae de todo, pártela en dos.

Me equivoqué al borrar una categoría. ¿La recupero?

No se puede deshacer, pero no perdiste nada: todo pasó a la categoría que elegiste. Crea la categoría otra vez y, si quieres separar lo de antes, corrige la categoría de esos movimientos en Movimientos.

¿Puedo pedirle a mi IA que me organice las categorías?

Sí: «créame una categoría Mascotas en el grupo Hogar con una meta de 120 mil al mes». Puede crear grupos y categorías, cambiarlas, ponerles meta y borrarlas (Qué le puedes pedir).

¿Por qué no puedo ponerle categoría a una transferencia?

Porque entre dos cuentas del presupuesto la plata solo cambia de bolsillo. Solo lleva categoría si sale hacia una cuenta de fuera, como un CDT (Tus cuentas).