Apuntar un gasto, un ingreso o una transferencia
Cómo apuntar en tres toques un gasto, un ingreso o un paso de plata entre tus cuentas, y cómo deshacerlo si te equivocaste.
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Cada vez que entra o sale plata, lo apuntas en la hoja Nuevo movimiento. Está pensada para usarse con una mano, en la fila del supermercado: el monto, la cuenta y la categoría, y listo. Lo demás es opcional.
Un movimiento puede ser de tres clases:
| Clase | Qué es | Qué le pasa a tu presupuesto |
|---|---|---|
| Gasto | Plata que sale: el mercado, el bus, Netflix. | Se descuenta del Disponible de su categoría. |
| Ingreso | Plata que entra: el sueldo, una venta, un reembolso. | Sin categoría, llega a Por asignar para que la repartas. |
| Transferencia | Plata que pasa de una cuenta tuya a otra: el cajero, pagar la tarjeta. | Entre dos cuentas del presupuesto no toca ninguna categoría. |
Apuntar un gasto
- Pulsa Nuevo movimiento (en el teléfono es el botón «+» de la barra de abajo). La hoja abre en Gasto.
- Escribe el monto con el teclado grande.
- En «¿De qué cuenta salió?» toca la cuenta. La hoja recuerda la última que usaste.
- Toca «Elige una categoría» y busca la categoría. Al lado verás cuánto le queda («quedan $ 182.000»).
- La fecha es Hoy; toca Ayer u Otro día si fue antes.
- Si quieres, escribe a quién le pagaste («Éxito», «Uber»).
- Pulsa Guardar gasto.
Al guardar sale un aviso abajo, «Gasto de $ 25.000 en Bancolombia registrado.», con el botón Deshacer: si tocaste dos veces o elegiste mal la cuenta, tócalo y el movimiento desaparece.
Si pagaste una parte en efectivo y otra con la tarjeta, o la compra fue de varias categorías, toca Pagué con varias cuentas o Repartir en varias categorías y apúntala como una sola compra: lo explicamos en Pagar una compra con varias cuentas.
El teclado del monto
El teclado escribe los puntos de los miles solo: tecleas 2, 5, 0, 0, 0 y ves «25.000». La tecla 000 añade tres ceros de una vez, y la flecha borra la última cifra. En las monedas con centavos (dólares, euros) la tecla de la izquierda pone la coma de los decimales.
En el computador puedes escribir los números con el teclado de siempre y guardar con Enter.
Apuntar un ingreso
Elige Ingreso arriba. La cuenta se pregunta como «¿A qué cuenta entró?» y la categoría ya dice Por asignar, que es lo normal para un sueldo: entra entero y después lo repartes en el presupuesto. En «¿De quién vino?» puedes poner «Mi empresa». Pulsa Guardar ingreso.
Un reembolso (te devolvieron una compra) es la excepción: apúntalo como ingreso con la categoría del gasto original. Así la plata vuelve a esa categoría y no a Por asignar.
A quién: tus clientes y proveedores
Cuando escribes en ¿A quién le pagaste? (o ¿De quién? en un ingreso), debajo salen sugerencias: los nombres que ya usaste y, si estás en el presupuesto de un negocio, tus clientes y tus proveedores, cada uno con su papel en una etiqueta y su seña. Busca sin importar las tildes, por el nombre, por el celular o por cómo lo reconoces. Muévete con las flechas del teclado o toca uno.
Si eliges un cliente o un proveedor, el movimiento queda enlazado a su ficha: abajo sale «Enlazado a…», con una equis para quitarlo. Un gasto enlazado a un proveedor aparece en su ficha como compra de contado, y un ingreso enlazado a un cliente, como venta de contado. Lo de contado no cambia lo que se deben a crédito: eso solo lo mueven Vendí a crédito, Recibí un abono, Compré a crédito y Le pagué (Clientes y proveedores).
Si el nombre que escribiste no está, la última sugerencia es Guardar «…» como proveedor (en un gasto) o como cliente (en un ingreso): lo crea ahí mismo, sin salir del formulario, y deja el movimiento enlazado.
Nota
Los clientes y proveedores salen en los presupuestos de tus negocios. En el presupuesto de la casa solo salen los nombres que ya usaste, y la lista lo dice.
Apuntar una transferencia
Elige Transferencia. Toca en «Sale de» la cuenta de donde sale la plata y en «Llega a» la cuenta a donde llega. Pulsa Guardar transferencia. Presupeso guarda dos movimientos unidos: uno que sale y otro que entra.
- Sacar del cajero: de Bancolombia a Efectivo.
- Pagar la tarjeta: de Bancolombia a la Visa (Tarjetas de crédito).
- Mandar plata a Nequi: de Bancolombia a Nequi.
Una transferencia entre dos cuentas del presupuesto no lleva categoría: la plata solo cambia de bolsillo. Si la plata sale hacia una cuenta de fuera (el CDT, la cuota del crédito), aparece el campo de categoría, y conviene llenarlo: esa salida se cuenta como un gasto.
Si las dos cuentas tienen monedas distintas, la hoja pregunta «¿Cuánto llegó a …?». Escribe lo que de verdad llegó: la diferencia con la tasa es lo que te cobraron. Ver Cuentas en otra moneda.
Lo que está plegado
Debajo del beneficiario hay una línea, Nota, pendiente y otra moneda. Ábrela cuando haga falta:
- Nota: lo que quieras recordar («regalo de cumpleaños de mi mamá»).
- Todavía no se ha cobrado: márcalo si el banco aún no lo muestra, como un pago con tarjeta que sigue «en proceso». Cuenta igual en tu presupuesto, pero al conciliar no se compara con el banco.
- Pagué en otra moneda: pagaste 25 dólares con una tarjeta en pesos. Eliges la moneda y, si lo sabes, escribes cuánto salió en pesos.
Si la cuenta es una tarjeta de crédito, la hoja pregunta además «¿A cuántas cuotas?» (Compras a cuotas).
Si todavía no ha pasado
Debajo del monto hay un enlace: en un gasto dice ¿Es un pago que viene? Prográmalo y en un ingreso, ¿Todavía no llega? Apúntalo por cobrar. Llevan lo que ya escribiste a Lo que viene, donde se espera sin tocar tus saldos hasta que llega.
Al revés también funciona: si apuntas un gasto que se parece a uno que tenías programado, el aviso pregunta «¿Esto era el pago de … que tenías programado?». Toca Sí, enlazar y queda cumplido.
Ver maisQué pasa con un gasto que se queda sin categoría
Puedes guardar un gasto sin categoría, pero esa plata sale de Por asignar, no de un sobre. Camila apunta $ 60.000 de droguería sin categoría: su categoría Salud sigue mostrando $ 150.000 disponibles, como si no hubiera gastado nada, y su Por asignar baja $ 60.000 sin que ella lo note. La pantalla del presupuesto avisa «Tienes 1 gasto sin categoría este mes.» con el enlace Ponles categoría. Hazlo antes de cerrar el mes.
Ver maisPor qué un movimiento con fecha de mañana no cambia tu saldo
Si eliges Otro día y pones una fecha futura, el movimiento queda guardado pero no cuenta todavía: ni en el saldo de la cuenta ni en tu presupuesto. La cuenta lo muestra aparte, «$ 1.100.000 programado a futuro», y entra solo el día que llega. Para lo que se repite cada mes (el arriendo, la luz) es mejor Lo que viene.
Dictarlo o pedírselo a tu IA
En la pantalla Asistente hay un micrófono para dictar: «gasté 25 mil de almuerzo con Nequi», y el asistente lo apunta; si le falta un dato, te lo pregunta (El asistente). Lo mismo puedes decírselo a Claude o ChatGPT si los conectaste (Conectar Claude y ChatGPT), o escribirle a Presupeso por Telegram. Lo que llega por Telegram con el comando rápido queda por revisar.
Dudas frecuentes
¿Puedo apuntar algo sin señal?
Sí. La hoja funciona igual y lo guarda en el teléfono hasta que vuelve la conexión. Lo explicamos en Sin conexión.
¿Por qué no me deja elegir categoría?
Porque la cuenta está fuera del presupuesto (un CDT, un crédito), o porque es una transferencia entre dos cuentas del presupuesto. En los dos casos la plata no sale de tu presupuesto, así que no hay sobre que descontar.
¿Para qué sirve escribir a quién le pagué?
Para buscar después («¿cuánto le he pagado a Rappi?») y para ahorrarte toques: si escribes un beneficiario que ya usaste, la hoja te propone la categoría de la última vez.
Ya cerré el aviso y no alcancé a tocar Deshacer. ¿Qué hago?
Abre Movimientos, toca el movimiento y usa Corregir o Borrar. Lo explicamos en Los movimientos.
¿Cómo apunto que saqué plata del cajero?
Como una transferencia de tu banco a Efectivo. No lleva categoría: los gastos los apuntas después, cuando pagas con ese efectivo. Hay un ejemplo en Una semana de movimientos.