Cargar el extracto del banco para cuadrar la cuenta

Revisar el extracto línea por línea a ojo cansa. Si cargas el extracto (la lista de movimientos que te da el banco) en una cuenta, Presupeso lo compara con lo que tienes registrado y te dice qué ya estaba, qué falta y qué es dudoso. Importas lo que falta con un toque y cierras conciliando (comprobando que tu saldo es el mismo del banco; ver Conciliar).

Qué sirve

• El archivo OFX o QFX, que casi todos los bancos dejan descargar «para programas de finanzas» o «para Money/Quicken».
• Un archivo CSV, o uno de Excel guardado como CSV. Sirve con punto y coma, coma o tabulador, con las columnas en español o en inglés, y con débito y crédito en una columna o en dos.
• Copiar y pegar las líneas desde la página del banco o desde el PDF del extracto. Cada línea necesita su fecha al principio y su valor.

Como mucho, unas 2.000 líneas de una vez. Si tu extracto es más largo, cárgalo en dos partes.

Cómo se hace

1. Descarga el extracto de la app o la página de tu banco, o abre el PDF.
2. En Presupeso, abre Cuentas, toca la cuenta y pulsa Cargar extracto.
3. Toca «Elegir el archivo del banco» y elige el archivo. O pega las líneas en el recuadro de abajo.
4. Pulsa Revisar.
5. Revisa lo que Presupeso encontró (abajo se explica cada grupo), marca lo que quieres importar y elige la categoría de cada línea.
6. Pulsa Importar los seleccionados.
7. En «Ahora, cuadra con el saldo del banco», revisa el Saldo final del extracto y la fecha, y pulsa Confirmar conciliación.

Cuentas › una cuenta › Cargar extracto

Lo que encuentra en cada línea

Arriba de la revisión salen tres cifras: cuántas líneas Ya están, cuántas son Nuevos y cuántas Dudosos, y el periodo del extracto con el tipo de archivo («Del 1 de oct al 31 de oct · archivo OFX»).

• Nuevos: faltan por registrar. Líneas que no encontró en tu cuenta. Vienen marcadas para importar. Si es un gasto en un comercio donde ya compraste antes, te propone la categoría que siempre usas: una línea «COMPRA EXITO» sale con Mercado si así registras el Éxito. Un ingreso no lleva categoría: dice «Entra a «Por asignar»».
• Dudosos: decide tú. Hay algo registrado con el mismo valor, pero en una fecha lejana. Cada línea dice «puede ser…» y cuál. Vienen sin marcar: márcalas solo si de verdad faltan.
• Ya están. Mismo valor y fecha a tres días o menos de un movimiento tuyo. Se esconden en «Ver las … líneas que ya están», donde ves cómo las registraste.
• Lo que tienes y el banco no. Al revés: movimientos tuyos de esas fechas que el banco no trae. Puede ser algo pendiente, un error o un duplicado. Tócalo para revisarlo.

See moreCómo decide si una línea entró o salió

Primero mira lo que dice el banco: un signo menos o un número entre paréntesis es una salida. Si pegaste una tabla con columna de saldo, compara el saldo con el de la línea anterior: si bajó, salió. Solo al final mira las palabras, y las de entrada ganan: «PAGO NÓMINA» se lee como lo que es, tu sueldo que llega, aunque diga «pago».

Las fechas se leen como día/mes/año, que es como se escriben aquí. Si en el archivo alguna fecha solo tiene sentido como mes/día/año (un «10/25/2026», por ejemplo, de un banco de Estados Unidos), lee así el archivo entero. Las líneas de «Saldo anterior» o «Saldo final» no se importan: son de dónde parte el extracto.

Importar

Al pulsar Importar los seleccionados, cada línea marcada se registra como un gasto o un ingreso en esa cuenta, con la fecha y la descripción del banco. Lo que quedó «Sin categoría (por revisar)», y también cada ingreso, entra con la marca de por revisar, y el presupuesto te lo señala para que lo mires con calma (ver Lo que llega solo).

Si cargas el mismo extracto dos veces, no se duplica nada: lo que ya importaste sale como «Ya están».

See moreQué pasa con el 4x1000 de lo que importas

Si la cuenta tiene el 4x1000 encendido, un gasto que registras a mano genera solo su 4x1000. Lo que importas del extracto no lo genera, porque el extracto ya trae su propia línea del banco con el 4x1000 cobrado. Importa esa línea como cualquier otra (en «Costos del banco», si la tienes) y no se cobra dos veces. Ver Lo que cobra el banco.

Cerrar conciliando

Después de importar, la misma hoja te pide el Saldo final del extracto. Si cargaste un OFX, ya viene escrito con la fecha («Lo leímos del extracto. Revísalo.»); si no, escríbelo como sale al final del extracto. Pulsa Confirmar conciliación.

Si todo cuadra, los movimientos quedan conciliados. Si queda una diferencia, se registra un Ajuste de conciliación por esa cifra y el aviso te dice que la busques en los movimientos. Antes de aceptarla, mira el grupo «Lo que tienes y el banco no»: casi siempre la diferencia está ahí.

Si el extracto no traía nada nuevo, la revisión dice «Todo lo del extracto ya está registrado» y trae el botón Cerrar conciliando.

Dudas frecuentes

Mi banco no deja descargar OFX, ¿qué hago?

Busca la opción de descargar en Excel o CSV. Si tampoco hay, abre el extracto en PDF o en la página del banco, selecciona las líneas, cópialas y pégalas en el recuadro.

Dice «No pude leer ese archivo», ¿qué pasó?

El archivo no tenía un formato que Presupeso entienda. Copia las líneas y pégalas: cada una con su fecha al principio y su valor.

¿Sirve para la tarjeta de crédito?

Sí: abre la tarjeta en Cuentas y pulsa Cargar extracto. Al conciliar, escribe lo que debes. Los intereses y la cuota de manejo del extracto entran como líneas nuevas; ponles su categoría. Mira Tarjetas de crédito.

¿Lo puede hacer mi IA?

Sí: pégale el extracto a Claude o a ChatGPT y dile «cuádrame la Bancolombia con esto». Te dice qué falta, lo importa si se lo pides y concilia. Mira Qué le puedes pedir a tu IA.